发票贴现是指利用公司未付清的销售发票作为抵押品，向银行或金融公司申请短期贷款的做法。
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1. 前提条件
您需要创建以下科目，以便过账发票贴现交易。
- 短期贷款： 属于“流动负债”>“贷款（负债）”组下的一个科目，用于记录贷款。
- 银行账户费用： 用于记录银行收取费用的一个费用科目。
- 应收账款贷方科目： 一个类型为应收的控制科目。
- 应收账款贴现科目： 用于记录已贴现发票的应收科目。
- 应收账款未付科目： 用于记录已贴现但贷款期结束后仍未付清的发票的应收科目。
2. 如何过账发票贴现交易
- 前往发票贴现列表，点击新建。
- 输入过账日期和贷款开始日期。以天为单位输入贷款期限。
- 在表格中手动选择发票，或点击右上角的“获取发票”按钮。
- 选择短期贷款科目、银行账户和银行费用科目。
- 选择应收账款贷方科目、应收账款贴现科目和应收账款未付科目。
- 点击保存，然后提交。
- 提交发票贴现表单后，点击发放贷款。
- 您将进入一个日记账分录界面。保存并提交该日记账分录。
2. 功能特点
2.1 导入发票
点击“获取发票”按钮导入发票。您可以通过按特定条件筛选来导入发票。
- 针对特定客户创建的发票。
- 发票开具的日期范围。
- 最小和最大金额。
您还可以同时指定上述多个筛选条件。
2.2 关闭贷款
当您在贷款期结束时或之前偿还贷款时，可以通过点击“关闭贷款”按钮来更新状态。 系统将准备一个日记账分录。请审核并提交该分录。
2.3 贷款期结束时自动更新科目
如果贷款在贷款期结束时仍未偿还，系统将通过计划任务创建一个日记账分录，将金额从“应收账款贴现科目”转移到“应收账款未付科目”。这将便于追踪在贷款期结束时已贴现但未付清的发票。