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银行对账

银行对账分录用于将 ERPNext 的账户报表与您的银行账户报表进行匹配。

如果您通过支票收款或付款，银行报表将无法与您的分录日期完全匹配，这是因为银行通常需要时间来“清算”这些付款。此外，您可能已将支票邮寄给供应商，供应商收到并存入支票可能需要几天时间。

在 ERPNext 中，您可以使用交易日期来同步您的银行报表和日记账分录。

1. 什么是银行对账单？

银行对账报告显示了组织银行报表中显示的银行余额（由银行提供）与公司会计科目表中显示的金额之间的差异。

银行对账单的样式如下：

在报告中，检查“银行余额”字段是否与银行账户报表匹配。如果匹配，则表示所有银行分录的清算日期都已正确更新。如果不匹配，则是因为某些银行分录的清算日期尚未更新。

要访问银行对账，请前往：

首页 > 会计 > 银行与付款 > 更新银行交易日期

2. 如何更新银行交易日期

  • 前往银行清算。
  • 选择您的银行账户。
  • 选择起始日期和截止日期。
  • 您可以选择包含已对账分录和 POS 交易。
  • 点击获取付款分录按钮。
  • 现在您将获得所有“银行凭证”类型的分录。
  • 在每个分录的最右侧列中，更新清算日期字段，然后点击更新清算日期按钮。通过这样做，您将能够将银行报表和分录同步到系统中。

3. 对账工具的类型

ERPNext 有两种对账工具：

  1. 手动对账工具，允许针对付款分录、销售发票付款或日记账分录设置清算日期
  2. 半自动对账工具，允许针对付款分录、销售和采购发票付款、日记账分录或费用报销清算银行交易。

3.1 手动银行对账工具

要查看此报告，请前往：

账户 > 银行与付款 > 银行对账单

在报告中，检查“银行余额”字段是否与银行账户报表匹配。如果匹配，则表示所有银行分录的清算日期都已正确更新。如果不匹配，则是因为某些银行分录的清算日期尚未更新。

3.2 半自动银行对账工具

这是一个两步过程：

  1. 通过银行报表导入或银行账户同步将银行交易添加到 ERPNext
  2. 对账银行报表

3.2.1 银行报表导入

  • 从银行网站下载银行报表。确保银行报表的每一行至少包含日期、借方/贷方和币种。要上传银行报表，请前往：

会计 > 银行报表 > 银行报表导入

或者直接在超级搜索栏中搜索银行报表导入。

  • 选择您的公司和银行账户
  • 点击保存
  • 附加银行报表
  • 点击映射列以输入上传的银行报表列与银行交易文档类型之间的映射关系
  • 点击开始导入以启动导入过程。银行交易将通过后台任务创建，但进度将在此处显示
  • 完成的映射会存储在与相应银行账户关联的银行文档中。下次上传时，映射会从此处获取，但系统允许用户根据需要更改。更改后的映射也会更新到银行文档中。

3.2.2 银行账户同步

您可以使用 Plaid（请参阅 Plaid 集成页面）自动将您的银行账户与 ERPNext 同步。您的所有银行交易将自动导入 ERPNext。

3.2.3 银行交易的自动参与方匹配

您可以选择启用自动参与方匹配，以便在银行交易中自动设置参与方（如果匹配）。要启用此功能，请前往：

账户设置 > 银行 > 启用自动参与方匹配

您还可以勾选启用模糊匹配，此时银行交易中的参与方名称/描述将与系统中的所有参与方进行近似匹配。当参与方的银行账户未在系统中注册时，此功能非常有用。

启用后，参与方匹配将在提交银行交易时自动进行。

为了辅助映射，您可以通过为各个参与方创建银行账户，轻松存储客户、供应商和员工的银行数据。提交后，银行交易中的参与方类型和参与方将自动设置，并可进行更正/更新。

模糊匹配结果取决于系统中参与方数据的性质。如果存在多个名称极其相似的参与方，匹配可能不准确。

最好先通过以下步骤测试此功能：

  1. 启用该功能
  2. 在系统中录入一些参与方记录
  3. 创建一笔银行交易，其参与方名称/描述包含目标参与方的名称
  4. 提交银行交易后，参与方应在银行交易中自动设置。此时您可以判断结果是否可接受。

3.2.4 对账银行对账单

当所有银行交易都导入 ERPNext 后，您可以将其与现有凭证进行对账。请前往：

会计 > 银行对账单 > 银行对账工具

或者直接在超级搜索栏中搜索银行对账工具。

  • 选择您的公司、银行账户、银行对账单的开始和结束日期。
  • 确保 ERPNext 中的期初余额与银行对账单的期初余额一致。
  • 输入银行对账单的期末余额。
  • 保存文档将显示匹配的银行交易。
  • 银行对账的最终目标是通过匹配现有凭证或创建新凭证，使差额变为零（绿色）。
  • 对于银行对账单中存在但无清算日期的所有银行交易，点击“操作”按钮进行匹配/创建凭证。
  • 对于匹配，在“操作”中选择“匹配凭证”。将显示与此交易相关的凭证。它们将根据匹配字段的最大数量进行排序。您可以使用复选框将一个或多个凭证与同一银行交易进行匹配。
  • 要创建新凭证，在“操作”中选择“创建凭证”，然后选择文档类型。填写银行交易中未提供的详细信息。点击“提交”将创建相应的凭证并更新其清算日期。
  • 也可以更新银行交易。更新银行交易可能有助于 ERPNext 找到更好的匹配。要更新银行交易，在“操作”中选择“更新银行交易”，填写所需详细信息，然后点击“提交”保存银行交易。
  • 付款对账
  • 银行保函
  • 付款录入