分类： 银行

银行保函是银行等贷款机构出具的担保，确保债务人的债务能够得到履行。

换句话说，如果债务人未能偿还债务，银行将代为支付。银行保函使客户或债务人能够购买商品、设备或获得贷款，从而扩大业务活动。

客户可能会要求您提供第三方（如银行）出具的银行保函。该保函有指定金额，通常是合同总价值的一定百分比。银行保函在指定期限内有效，过期后失效。

在大型组织与小型组织之间的交易中，大型组织（供应商）面临无法收到提供物品/服务所应得款项的风险，因此它会从小型组织（客户）处获得银行保函。银行保函确保如果小型组织无法付款，大型组织仍能获得款项。

要访问银行保函列表，请前往：

首页 > 会计 > 银行与付款 > 银行保函

1. 如何创建银行保函

1. 前往银行保函列表，点击新建。
2. 选择类型：是从客户处接收银行保函，还是向供应商提供银行保函。
3. 设置开始日期，并在“有效期（天）”中输入保函有效的天数。
4. 根据步骤2选择销售订单或采购订单。
5. 客户/供应商和金额将自动获取。
6. 选择银行和银行账户。
7. 输入银行保函编号和受益人名称。
8. 保存并提交。

此文档允许您跟踪向供应商提供的和从客户处收到的银行保函。您可以在银行保函到期日临近时设置邮件提醒，以提醒自己从客户处取回银行保函。

1.1 创建银行保函时的其他选项

• 保证金：这是支付给银行以办理银行保函的一定比例金额。
• 产生的费用：银行收取的手续费。
• 定期存款编号：如果提供方有定期存款，他们可以用其来办理银行保函。

2. 相关主题

1. 会计科目表
2. 销售订单
3. 采购订单

发票贴现是指利用公司未付清的销售发票作为抵押品，向银行或金融公司申请短期贷款的做法。

要访问发票贴现列表，请前往：

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1. 前提条件

您需要创建以下科目，以便过账发票贴现交易。

• 短期贷款： 属于“流动负债”>“贷款（负债）”组下的一个科目，用于记录贷款。
• 银行账户费用： 用于记录银行收取费用的一个费用科目。
• 应收账款贷方科目： 一个类型为应收的控制科目。
• 应收账款贴现科目： 用于记录已贴现发票的应收科目。
• 应收账款未付科目： 用于记录已贴现但贷款期结束后仍未付清的发票的应收科目。

2. 如何过账发票贴现交易

1. 前往发票贴现列表，点击新建。
2. 输入过账日期和贷款开始日期。以天为单位输入贷款期限。
3. 在表格中手动选择发票，或点击右上角的“获取发票”按钮。
4. 选择短期贷款科目、银行账户和银行费用科目。
5. 选择应收账款贷方科目、应收账款贴现科目和应收账款未付科目。
6. 点击保存，然后提交。
7. 提交发票贴现表单后，点击发放贷款。

1. 您将进入一个日记账分录界面。保存并提交该日记账分录。

2. 功能特点

2.1 导入发票

点击“获取发票”按钮导入发票。您可以通过按特定条件筛选来导入发票。

• 针对特定客户创建的发票。
• 发票开具的日期范围。
• 最小和最大金额。

您还可以同时指定上述多个筛选条件。

2.2 关闭贷款

当您在贷款期结束时或之前偿还贷款时，可以通过点击“关闭贷款”按钮来更新状态。 系统将准备一个日记账分录。请审核并提交该分录。

2.3 贷款期结束时自动更新科目

如果贷款在贷款期结束时仍未偿还，系统将通过计划任务创建一个日记账分录，将金额从“应收账款贴现科目”转移到“应收账款未付科目”。这将便于追踪在贷款期结束时已贴现但未付清的发票。

在 ERPNext 中，可以为公司以及客户、供应商等其他方创建银行账户。这样做可以正确记录所有银行交易，确保会计准确性。

您可以在 ERPNext 中为公司、供应商、客户或任何其他有交易往来的方添加银行账户。然后，在付款分录中，可以选择该银行账户作为付款方式。

要访问银行账户，请前往：

首页 > 会计 > 银行对账单 > 银行账户

1. 前提条件

在创建和使用银行账户之前，建议先创建以下内容：

• 银行

2. 如何创建银行账户

1. 输入账户名称。
2. 关联在科目表中“银行账户”下设置的总分类账科目。
3. 选择一家银行。
4. 保存。

2.1 创建银行账户时的其他选项

• 是否为默认账户：启用此选项将把该账户用作所有日记账交易的默认银行账户。
• 是否为公司账户：如果此银行账户是公司账户，请启用。
• 可以设置账户类型和账户子类型，以便在报表等中进行进一步分类。

3. 功能特性

3.1 参与方详情

• 参与方类型：如果这不是公司账户，请设置该账户的归属方。可用选项包括：客户、员工、成员、股东、学生和供应商。
• 参与方：选择具体的客户/供应商等。

3.2 账户详情

作为参考，以下银行账户的详细信息可以存储在 ERPNext 中：

• 国际银行账号（IBAN）
• 银行账号
• 分行代码
• SWIFT 代码

3.3 地址和联系人

• 地址：一家银行在同一地区可能有多个网点。可以在此处设置银行分行地址。
• 联系人：可以在此处关联一位联系人。银行通常为企业账户提供专属联系人，您可以在此处添加该联系人的信息。
• 网站：您可以在此处添加银行的网站。

3.4 集成详情

最后集成日期：如果您的银行支持 Plaid 集成，在此处设置日期将在设定的日期进行同步。这将创建银行交易分录。

在 ERPNext 中，保存不同的银行可以让您上传 Excel 表格并将交易映射到分类账。这些交易会作为银行交易创建，随后可用于参考和报表。这通过银行对账功能实现。

要访问银行，请前往：

首页 > 会计 > 银行对账单 > 银行

1. 如何创建银行

创建银行很简单：前往银行列表，点击新建，然后输入名称。

1.1 为银行配置数据导入

1. 在“银行交易字段”下，选择要在“银行对账单交易条目”表单中更新的字段。
2. 在“银行文件列”下，输入从银行导出的 Excel 文件中的列名。

完成此设置后，银行对账即可顺利进行。

2. 相关主题

1. 银行账户

在ERPNext的会计模块中，银行部分是一个关键组件，用于管理特定于银行账户的数据。它提供了一个集中平台，可无缝处理各种银行业务。用户可以创建和管理多个银行账户，记录存款、取款和转账等交易，并对账银行对账单，以确保财务记录的准确性。

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• 银行对账报表
• 发票贴现