付款条款模板允许您将多个付款条款组合在一起，并在交易中快速引用。
创建后，付款条款表可以设置为特定的客户/供应商。在交易中选择该客户/供应商时，付款条款模板将自动带入交易中。
例如：
如果您按30-70的比例收款，那么您可以为每个比例定义付款条款，即30%和70%。
在付款条款模板中，您可以选择所有付款条款并定义一个模板，该模板可以轻松应用于销售和采购交易中。
在创建和使用付款请求之前，建议先创建以下内容：
付款条款
如何创建付款条款模板
付款条款模板告诉ERPNext如何填充销售/采购单据中“付款条款计划”部分的表格。
如果您有一组标准的付款条款，或者为了便于使用，您应该使用它。
转到付款条款模板列表，然后点击新建。
输入模板的名称。
在表格行中添加已创建的付款条款。
确保发票份额的总和等于100。
保存。
视频
如果在模板上启用了“根据付款条款分配付款”，则通过“创建->付款”对发票进行的付款将根据条款进行分配。
付款期限有助于设定付款的时间表。
付款期限定义了具体的付款阶段。例如，发货时支付50%，交货时支付50%。您可以在ERPNext中保存企业的付款期限，并将其包含在销售/采购周期的所有单据中。ERPNext将据此生成所有总账分录。
在ERPNext中，付款期限表单仅定义百分比比例。实际的付款时间表可以通过使用付款期限模板轻松应用。
您可以在以下单据中使用付款期限：
要访问付款期限，请前往：
首页 > 会计 > 会计主数据 > 付款期限
字段说明如下：
您可以设置折扣付款期限，以便如果在指定期限内付款，则发票金额的一部分/百分比将被折扣。以下字段定义了折扣配置：
您现在可以将付款期限与发票关联，在针对此类发票创建付款时，折扣将自动应用。
注意：此折扣仅适用于从单张发票生成的付款分录。独立创建的付款分录（其中获取了发票参考）将不会应用任何提前付款折扣。
在销售/采购周期中转换或复制单据时，附带的付款期限将被复制。当从报价单创建销售订单时，付款期限中的到期日将根据报价单而定，这需要更新。
为方便使用，您还可以设置一个付款期限模板，并简单地重新选择它。
一旦您组成了付款期限模板，就可以在销售和采购交易中使用它们。根据付款期限定义的值和交易金额，将定义付款时间表，并为每个付款阶段设置到期日。
注意：可以使用打印格式生成器在打印视图中显示付款时间表。
一个独立的分类账，仅记录应收和应付账户的交易。账户类型需设置为应收或应付，交易才会被记录在付款分类账中。
一张金额为₹1000的销售发票以及针对该发票的付款分录，将如下所示。
应收账款、应收账款汇总、应付账款和应付账款汇总均以付款分类账作为数据源。
付款对账及其扩展的半自动付款对账工具使用付款分类账来计算未结发票。对账过程仅更新付款分类账。
付款分录是表明已为发票付款的记录。
付款分录可以针对以下交易进行。
在 ERPNext 中，用户可以通过两种方式记录付款：
以下是帮助理解流程的图表：
销售流程：
采购流程：
要访问付款分录列表，请前往：
首页 > 会计 > 应收/应付账款 > 付款分录
也可以直接创建付款分录，之后再关联到订单/发票。在创建和使用付款分录之前，建议先创建以下内容：
如果您遵循销售/采购流程，则需要以下内容：
设置：
会计科目表
公司（用于默认账户）
如何创建付款分录
在提交可以创建付款分录的单据时，您会在创建按钮下找到付款选项。
手动创建的付款分录不会关联任何订单/发票。通过这种方式进行的付款将记录在客户/供应商的账户中，以后可以使用付款对账工具进行对账。
前往付款分录列表，点击新建。
选择参与方类型以及相应的客户/供应商。
选择付款银行账户/现金账户和收款银行账户/现金账户。如果是银行转账，请输入支票号码和日期。
输入付款金额。
保存并提交。
功能特性
付款方式：输入此项有助于根据使用的付款方式对付款分录进行分类。付款方式可以是银行、现金、电汇等。
提示：在付款方式主数据中，可以设置默认账户。此默认付款账户将自动填入付款分录。
付款金额：此字段显示当前付款分录的总金额。
注意：创建付款分录时，默认银行账户将按以下顺序获取（如果已设置）：
- 公司表单
- 付款方式默认账户
- 客户/供应商默认银行账户
- 在付款分录中手动选择
此功能可用于通过一个付款分录向多张销售发票付款。创建新的付款分录时，点击获取未结发票按钮或获取未结订单按钮，系统将自动获取该参与方的所有未结发票和未结订单。您需要输入“付款金额”才能看到此按钮。在此处，可以选择日期范围和要获取的发票。
如果该方尚未全额付款，请在“已分配”字段中输入已支付的金额。
如果为客户创建付款分录，付款金额将分配给销售发票。同样，为供应商创建付款分录时，付款金额将分配给采购发票。
在 ERPNext 中创建付款分录时，如果已付金额大于发票总金额，则多余金额将存储在客户/供应商的账户中。因此，此金额当前处于“未分配”状态。未分配金额可用于未来的发票。
例如，您创建了一张总额为 1,000 的销售发票，客户支付了 1,500。将来为此客户再次创建一张 1,000 的发票时，可以使用之前多付的 500。
当针对发票创建付款分录时，实际已付金额与发票未结金额之间可能存在差异。此差异可能是由于四舍五入错误或货币汇率变动造成的。您可以在此处设置一个账户，用于记录此差异金额。
损失/扣减可以核销。让我们看一个例子：已付金额为 25，但已分配金额为 30，因为根据发票应收取 30。在这种情况下，“差异金额”将为 5。此差异金额可能由于折扣或货币汇率而产生。要提交付款分录，差异金额必须为 0。这可以通过使用生成差异分录按钮进行调整。该金额将在核销账户中调整。
当已付金额小于已分配金额时，会发生核销。即，剩余金额被视为杂项费用损失或不会支付。这被视为损失。
保存并提交付款分录。提交后，发票中的未结金额将更新。
如果付款分录是针对销售订单或采购订单创建的，则其中的“预付款”字段将更新。当针对这些交易创建发票时，付款分录将自动更新到该发票中，以便您可以针对预付款分录分配发票金额。
对于收款，账户过账将按如下方式进行。
对于付款：
如果您希望以外币维护应收/应付账户，则创建外币（与公司币种不同）账户，并将其链接到对方账户。例如：
ERPNext 允许您以多种币种维护账户和开票。如果发票以对方币种开具，则发票中也会输入公司本位币与对方币种之间的货币汇率。
注意：需要创建单独的债务人/债权人账户，并在销售发票/订单中选择该账户，以便货币汇率正常工作。例如，如果客户来自美国，请创建一个名为“美国债务人”的应收账户。
当针对该发票创建付款分录时，将获取当前汇率，但您可以在付款时设置货币汇率以匹配您的记录。
点击设置汇兑损益按钮，自动添加一行以核销差异金额。
由于货币汇率不断波动，可能导致付款金额与发票总额存在差异。此差异金额可以记录在汇兑损益金额中。
也可以通过创建新的付款分录来独立于发票进行付款。
要了解有关管理多币种交易的更多信息，请访问此页面。
内部转账用于同一公司账户之间的资金转移。例如，如果来自美国的客户使用 PayPal，将资金从 PayPal 转移到银行账户可视为内部转账。
以下内部转账可以通过付款分录进行管理。
对于未付发票，未结金额 = 总计。创建付款分录时，未结金额的值将减少。
在大多数情况下，除了零售销售外，开票和付款是独立的活动。付款方式有多种组合。这些情况同时适用于销售和采购。
ERPNext 允许您管理所有这些场景。所有会计分录（总账分录）都可以针对销售发票、采购发票或预付款的付款分录进行（在特殊情况下，也可以通过销售发票生成发票）。
针对某张发票的未结清总额，是“针对”（或关联到）该发票的所有会计分录的总和。这样，您可以在付款分录中合并或拆分付款，以管理各种场景。
使用日记账分录需要理解哪个账户将被借记或贷记。在付款分录中，这些由后台管理，因此对用户来说更简单。
付款分录在管理外币付款方面更高效。
可以使用支票打印格式从付款分录中打印支票。
日记账分录仍可用于：
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付款单是一种内部单据，用于记录向供应商的批量付款。
在大型企业中，向供应商付款的决策由采购经理等人做出。而实际执行付款操作则由会计（账户用户）完成。
付款单是采购经理与会计部门之间的沟通工具，通知会计人员执行付款操作。
在 ERPNext 中，使用付款单可以批量获取针对同一供应商创建的多个付款请求。
在创建和使用付款单之前，建议先创建以下单据：
或
付款请求用于向客户请求支付销售订单或发票的款项。
付款请求通过电子邮件发送，如果设置了支付网关，邮件中将包含指向该网关的链接。您可以通过销售订单或销售发票创建付款请求。付款请求也可以针对采购订单或采购发票设置，用于内部记录。然后，可以使用付款订单批量处理付款。
要访问付款请求，请前往：
首页 > 会计 > 应收账款 > 付款请求
在创建和使用付款请求之前，建议先创建以下内容：
付款请求无法手动创建，它通过销售/采购订单或发票生成。
在销售订单中，点击“创建”，然后点击“付款”以进行预付款。要了解更多关于预付款的信息，请访问预付款录入页面。
在销售发票中，点击“创建”，然后点击“付款”以支付发票款项。
在付款请求上选择适当的支付网关账户用于过账。支付网关上指定的科目将用于创建日记账分录。
注意：发票/订单货币与“支付网关账户”货币应相同。
您可以使用打印格式从付款请求通知客户。如果设置了客户联系邮箱，系统会自动获取。如果没有，您可以在付款请求中手动设置电子邮件地址。
以下是请求邮件的示例。如果您已设置相应的支付集成，URL 会自动生成。要了解更多关于集成的信息，请访问此页面。
如果您不想使用任何集成或支付网关，仅希望发送通知，只需设置银行账户。您需要根据银行详细信息编写相应的消息。然后，对方可以将款项转账到指定的银行账户。
发票贴现是指利用公司未付清的销售发票作为抵押品，向银行或金融公司申请短期贷款的做法。
要访问发票贴现列表，请前往：
首页 > 会计 > 银行与付款 > 发票贴现
您需要创建以下科目，以便过账发票贴现交易。
点击“获取发票”按钮导入发票。您可以通过按特定条件筛选来导入发票。
您还可以同时指定上述多个筛选条件。
当您在贷款期结束时或之前偿还贷款时，可以通过点击“关闭贷款”按钮来更新状态。 系统将准备一个日记账分录。请审核并提交该分录。
如果贷款在贷款期结束时仍未偿还，系统将通过计划任务创建一个日记账分录，将金额从“应收账款贴现科目”转移到“应收账款未付科目”。这将便于追踪在贷款期结束时已贴现但未付清的发票。
在 ERPNext 中，可以为公司以及客户、供应商等其他方创建银行账户。这样做可以正确记录所有银行交易，确保会计准确性。
您可以在 ERPNext 中为公司、供应商、客户或任何其他有交易往来的方添加银行账户。然后，在付款分录中，可以选择该银行账户作为付款方式。
要访问银行账户，请前往：
首页 > 会计 > 银行对账单 > 银行账户
在创建和使用银行账户之前，建议先创建以下内容：
作为参考，以下银行账户的详细信息可以存储在 ERPNext 中：
最后集成日期：如果您的银行支持 Plaid 集成，在此处设置日期将在设定的日期进行同步。这将创建银行交易分录。
在 ERPNext 中，保存不同的银行可以让您上传 Excel 表格并将交易映射到分类账。这些交易会作为银行交易创建，随后可用于参考和报表。这通过银行对账功能实现。
要访问银行，请前往：
首页 > 会计 > 银行对账单 > 银行
创建银行很简单：前往银行列表，点击新建，然后输入名称。
完成此设置后，银行对账即可顺利进行。
在ERPNext的会计模块中，银行部分是一个关键组件，用于管理特定于银行账户的数据。它提供了一个集中平台，可无缝处理各种银行业务。用户可以创建和管理多个银行账户，记录存款、取款和转账等交易，并对账银行对账单，以确保财务记录的准确性。